תכנון פיננסי – השיטה החדשה לניהול השקעות ונכסים פיננסים

הקצאת נכסים ופיזור השקעות

ניהול סיכונים אפקטיבי

אין השקעה ללא סיכון – בכל השקעה אפילו הבטוחה ביותר, קיים סיכון/היעדרות אלטרנטיבה

אפיקסיכום גלום
פיקדון שקליאינפלציה, פיחות
תוכניות חסכוןהיעדר נזילות
אג"ח ממשלתיסיכון ריבית- הפסדי הון לאורך חיי האיגרת , ולעיתים סיכון פירעון חוב
אג"ח קונצרניסיכון יכולת החברה לעמוד בהתחייבויותיה , סיכון לפירעון החוב( איתנות פיננסית)
מניותמיתון, ירידה ברווחיות, תנודתיות גבוהה
נדל"ןמיתון, האטה כלכלית, ירידת מחירי הדירות

דרכים לנהל את הסיכונים בצורה אפקטיבי

  • פיזור השקעות – השקעות פיננסיות , מוצרים פנסיוניים , השקעות ריאליות
  • ניהול נכסים בעלי קורלציה מנוגדת
  • התאמת מדיניות ליכולת כלכלית ויכולת מנטלית.
  • משמעת עצמית.
  • דינמיות בהקצאת נכסים בהתאם להתפתחויות.

פרופיל סיכוי – סיכון של אפיקי השקעה שונים:

אפיקסיכויסיכון
פק"מ/מק"מ/קרנות כספיותאפסיקטן
אג"ח ממשלתיות לטווח קצר-בינוניקטןגדול
אג"ח קונצרניותקטן- בינוניבינוני- גדול
מניותגדולגדול
נדל"ןבינוניבינוני-גדול

המשך קריאה

קרנות סל - המדריך למשקיע

קרנות סל – המדריך למשקיע

מהפכת ההשקעות הפסיביות – כדאי שתכירו את תיקון 28 של רשות ני"ע תיקון 28 – הרקע ומהות השינוי תעודת הסל הראשונה הונפקה ע"י פסגות בשנת 2000.

סוגי הלוואות - כמה זה עולה לנו?

סוגי הלוואות – כמה זה עולה לנו?

מה זה הלוואה בכלל? הלוואה היא הסכם בו מלווה אדם או חברה כסף לאדם או גוף אחר (לווה), לפי התנאים שנקבעו בהסכם. סכום הכסף שניתן בהלוואה

BMeviv הגשר שלך לעולם הפיננסים

התחברות