תכנון פיננסי – השיטה החדשה לניהול השקעות ונכסים פיננסים

הקצאת נכסים ופיזור השקעות

ניהול סיכונים אפקטיבי

אין השקעה ללא סיכון – בכל השקעה אפילו הבטוחה ביותר, קיים סיכון/היעדרות אלטרנטיבה

אפיקסיכום גלום
פיקדון שקליאינפלציה, פיחות
תוכניות חסכוןהיעדר נזילות
אג”ח ממשלתיסיכון ריבית- הפסדי הון לאורך חיי האיגרת , ולעיתים סיכון פירעון חוב
אג”ח קונצרניסיכון יכולת החברה לעמוד בהתחייבויותיה , סיכון לפירעון החוב( איתנות פיננסית)
מניותמיתון, ירידה ברווחיות, תנודתיות גבוהה
נדל”ןמיתון, האטה כלכלית, ירידת מחירי הדירות

דרכים לנהל את הסיכונים בצורה אפקטיבי

  • פיזור השקעות – השקעות פיננסיות , מוצרים פנסיוניים , השקעות ריאליות
  • ניהול נכסים בעלי קורלציה מנוגדת
  • התאמת מדיניות ליכולת כלכלית ויכולת מנטלית.
  • משמעת עצמית.
  • דינמיות בהקצאת נכסים בהתאם להתפתחויות.

פרופיל סיכוי – סיכון של אפיקי השקעה שונים:

אפיקסיכויסיכון
פק”מ/מק”מ/קרנות כספיותאפסיקטן
אג”ח ממשלתיות לטווח קצר-בינוניקטןגדול
אג”ח קונצרניותקטן- בינוניבינוני- גדול
מניותגדולגדול
נדל”ןבינוניבינוני-גדול

המשך קריאה

טרנד הנפקות ה-SPAC חלום או מציאות?

החל משנת 2020 ובייחוד בתחילת 2021 אנו עדים לטרנד לוהט בשוק ההון בישראל ובארה”ב, טרנד הנפקות ה- SPAC, הטרנד לוהט עד כדי כך שנשברו שיאי הנפקות

קרנות סל - המדריך למשקיע

קרנות סל – המדריך למשקיע

מהפכת ההשקעות הפסיביות – כדאי שתכירו את תיקון 28 של רשות ני”ע תיקון 28 – הרקע ומהות השינוי תעודת הסל הראשונה הונפקה ע”י פסגות בשנת 2000.

מה יקרה לשוק הנדל״ן בשנת 2021?

תלוי מאוד את מי שואלים. אחרי שנה של טלטלה כלכלית ואי יציבות פוליטית וחברתית, קשה מאוד להעריך מה השנה הקרובה טומנת בחובה למשקיעים ולרוכשי הדירות. המגמה

BMeviv הגשר שלך לעולם הפיננסים

התחברות