תכנון פיננסי – השיטה החדשה לניהול השקעות ונכסים פיננסים

הקצאת נכסים ופיזור השקעות

ניהול סיכונים אפקטיבי

אין השקעה ללא סיכון – בכל השקעה אפילו הבטוחה ביותר, קיים סיכון/היעדרות אלטרנטיבה

אפיקסיכום גלום
פיקדון שקליאינפלציה, פיחות
תוכניות חסכוןהיעדר נזילות
אג”ח ממשלתיסיכון ריבית- הפסדי הון לאורך חיי האיגרת , ולעיתים סיכון פירעון חוב
אג”ח קונצרניסיכון יכולת החברה לעמוד בהתחייבויותיה , סיכון לפירעון החוב( איתנות פיננסית)
מניותמיתון, ירידה ברווחיות, תנודתיות גבוהה
נדל”ןמיתון, האטה כלכלית, ירידת מחירי הדירות

דרכים לנהל את הסיכונים בצורה אפקטיבי

  • פיזור השקעות – השקעות פיננסיות , מוצרים פנסיוניים , השקעות ריאליות
  • ניהול נכסים בעלי קורלציה מנוגדת
  • התאמת מדיניות ליכולת כלכלית ויכולת מנטלית.
  • משמעת עצמית.
  • דינמיות בהקצאת נכסים בהתאם להתפתחויות.

פרופיל סיכוי – סיכון של אפיקי השקעה שונים:

אפיקסיכויסיכון
פק”מ/מק”מ/קרנות כספיותאפסיקטן
אג”ח ממשלתיות לטווח קצר-בינוניקטןגדול
אג”ח קונצרניותקטן- בינוניבינוני- גדול
מניותגדולגדול
נדל”ןבינוניבינוני-גדול

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

דילוג לתוכן